Affärsvärlden har tidigare berättat om det omfattande åtalet mot den så kallade pokerligan. Åklagare Thomas Langrot på Ekobrottsmyndigheten har främst slagit ner på olika former av misstänkt bokförings- och skattebrott men förundersökningen avslöjar också detaljerade planer på hur ligan skulle skapa en genväg till det internationella banksystemet.
Affärsidén att hantera korttransaktioner åt olika e-handelsföretag, främst spelsajter, krävde att pokerligan hela tiden hade fungerande avtal med olika banker. Banker som i sin tur hade avtal med kortföretag som Master Card och Visa.
Genom svenska Scandinavian Net Logistics (SNL) lyckades pokerligan skriva avtal med både Handelsbanken och Danske bank. Flera hundra miljoner kronor passerade genom SNL innan bankerna drog öronen åt sig.
Förklaringen var kortföretagens stenhårda regler som förbjuder betalningar från amerikanska kunder till internationella spelsajter. Just den typ av transaktioner som SNL hade specialiserat sig på.
Enligt uppgifter till Affärsvärlden hade SNL stora problem att få nya bankavtal sedan de kastats ut av de svenska bankerna. Mindre pengaströmmar kunde hanteras via avtal med banker utomlands men vid årsskiftet 2005/2006 saknades en hållbar lösning som motsvarade efterfrågan.
Av förundersökningen framgår att pokerligans huvudpersoner hade långt gångna planer på att kringå regelverket genom att helt enkelt starta en egen bank.
Med en bank godkänd av Finansinspektionen skulle dörren öppna sig till både kreditkortsmarknaden och det internationella betalningssystemet SWIFT.
Bulvan på plats
I ett inspelat telefonsamtal mellan den misstänkte huvudpersonen i ligan, en
40-årig tidigare ostraffad affärsman, och en advokat i Stockholm beskriver
40-åringen hur de ska klara sig igenom Finansinspektionens prövning:
"[40-åringen] berättar att han ska ha en bank i Sverige som kan köra kreditkorts processing och för att få igenom detta enklare så har dom satt en svensk kille som ägare", heter det i en sammanfattning av telefonsamtalet som fortsätter:
"Han ska äga aktierna men vi ska ha optionsrätt, någon sorts bulvan säger [40-åringen]."
"[40-åringen] vill inte att Finansinspektionen ska veta att det finns en massa optioner."
"[40-åringen] säger att dom skall låna 5 miljoner euro till den här killen från ett bolag i England för att klara finansieringen. [ADVOKATEN] går med på att skriva ett avtal."
Av samtalet att döma skulle alltså en samarbetspartner stå som frontfigur för den svenska banken medan 40-åringen skulle styra bakom kulisserna.
Av förundersökningen framgår också att en bankman med bakgrund på Nordea var inblandad i planerna på att starta en egen svensk bank.
Samtalet med advokaten hölls i mitten på mars 2006. Bara några dagar senare gjorde Ekobrottsmyndigheten ett omfattande tillslag mot Scandinavian Net Logistics kontor på Kungsgatan i Stockholm och flera av de inblandade.
Genväg i Panama
Men det var inte bara en svensk bank som skulle startas. I början av 2006 blev
det också klart att 40-åringen och hans samarbetspartners fått licens att
driva en bankliknande "savings and loan"-institution i Panama.
Enligt ett avtal som ingår i förundersökningen står 40-åringen som delägare tillsammans med en utländsk person med bakgrund i offshore-branschen liksom en dömd svensk ekobrottsling och den tidigare Nordea-anställde.
Även i detta fall verkar det som att pokerligan tog en genväg för att passera regelverket. Enligt flera telefonsamtal och e-postmeddelanden som ingår i förundersökningen diskuterade de inblandade olika typer av betalningar till personer på höga poster i Panama som skulle underlätta tillståndsgivningen.
"vi måste få fram 80k usd som slut betalning till politikerna i Panama då licensen är klar nu. vi har lovat senast igår", heter det i ett e-postbrev från december 2005.
"De talar också om någon som inte är betalbar som man skall akta sig för", heter det i en sammanfattning av ett telefonsamtal.
I en beskrivning av olika utgiftsposter beskrivs en utbetalning som "mut för licens".
Men i ett annat e-postbrev får 40-åringen kalla fötter och förklarar betalningen så här:
"Det var adv arvoden för uppsättningen etc inte muta, vet inte varför jag skrev det, måste vara tillfällig sinnesförvirring."
Banken i Panama drev av allt att döma en internettjänst under en period, men denna verkar numera vara stängd.
För 40-åringen är det inte första gången som han drivit bankrörelse. Redan i slutet av 1990-talet lyckades han få banklicenser på de västindiska öarna Grenada och St Lucia.
Inblandad i västindisk bankkrasch
Under namnet Bank Crozier bedrevs en omfattande internationell bank- och
finansverksamhet. Banken hade bland annat avtal med Master Card och var
storkund hos Postgirot i Sverige.
Bank Crozier hanterade en stor del av sina transaktioner i SWIFT-systemet genom så kallade "corresponding bank accounts" hos Postgirot i Sverige. Croziers kunder hade som mest tillgång till nio olika valutakonton hos Postgirot. Hur stora pengaflödena var är inte känt.
En del av det aktuella åtalet rör hur Grenada-banken användes för att ställa ut falska värdehandlingar åt ett svenskt bolag som ägnade sig åt skalbolagsaffärer.
Det gäller bland annat tillgångsintyg för en amerikansk statsskuldväxel värd 70 miljoner kronor som åklagaren hävdar är en ren förfalskning.
Bank Crozier kraschade under uppmärksammade former 2003 med stora underskott. Av förundersökningen framgår att 40-åringen efter kraschen skrev på avtal där vissa kunder garanterades återbetalning av insatta medel. Bland annat ska flera svenska investerare ha satsat pengar i ett optionspaket där Bank Crozier garanterade insättningen.
Av förundersökningen framgår att delar av pengarna från SNL på olika sätt har gått till att betala gamla skulder från Crozier-tiden. Det var också för att hantera vissa av fordringsägarna som 40-åringen tog hjälp av en kommissarie vid Stockholmspolisen. I denna del väcktes åtal tidigare i år för mutbrott och bestickning (se tidigare artiklar).
40-åringen hävdar själv att Bank Crozier gick under efter en konflikt med de lokala myndigheterna som berodde på att banken inte ville betala mutor till ansvariga tjänstemän.
Samtliga misstänkta i det aktuella åtalet förnekar brott.
