Reglerna inför begränsningar för lån till en enskild aktör och ger nationella finansinspektioner bättre överblick över gränsöverskridande bankgrupper.

- Jag anser att dessa regler utgör ett förnuftigt och proportionellt svar på den nuvarande finansiella oron, sade kommissionären för inre marknaden Charlie McCreevy i ett uttalande.

- Strikta grundregler, öppenhet och försiktighet är oumbärligt för ett sunt och stabilt banksystem, sade han.

Förslaget reviderar kapitaltäckningsdirektiven från 2006.

Regeln om begränsad exponering mot en enskild aktör innebär att banker på interbankmarknaderna inte kommer att kunna låna ut till eller placera medel hos andra banker utöver ett visst belopp. I praktiken införs också restriktionen för bankers upplåning.

Riskhanteringen av värdepapperiserade produkter ska förbättras. Företaget som omvandlar lån till värdepapperiserade produkter måste själv behålla en viss riskexponering mot produkterna, 5 procent. Investerare i dessa produkter måste göra en noggrann analys av produkterna - annars hotar höga böter. Det utgivande företaget måste tillhandahålla tillräckligt med information för analysen.

Tydliga regler införs för "hybridkapital", det vill säga kapital som innefattar både eget kapital och främmande kapital. Reglerna klargör i hur stor utsträckning hybridkapitalet får räknas in i bankens totala kapital, vilket avgör hur mycket banken kan låna ut.

För bankgrupper som är verksamma i flera EU-länder kommer "tillsynskollegier" att bildas av berörda finansinspektioner och centralbanker. Reglerna klargör rättigheter och skyldigheter för respektive tillsynsmyndighet.

Tillsynskollegierna kommer att hantera likviditetsrisken i gränsöverskridande bankgrupper (hur bankerna finansierar sina transaktioner från dag till dag).

Direktivförslaget är en del av EU:s färdplan för hanteringen av den finansiella oron som sjösattes i oktober i fjol.