EKO- BROTTSLIGHET: Multinationella blåsningar

Den ekonomiska brottsligheten är ett stort problem som sannoliktkommer att öka, enligt Affärsvärldens enkät blandaffärsjuristerna. En majoritet tror heller inte attpolissamarbetet Europol kommer att minska den typen avbrottslighet.

Chefen för finanspolisen, Jochum Söderström, vill dock pröva nyalösningar. Ett grepp är att skapa en samarbetsgrupp mellanfinanspolisen och affärsadvokaterna.

Jag vill skapa ett forum där vi kontinuerligt kan mötas ochdiskutera gemensamma problem, säger han till Affärsvärlden.Enligt Söderström är det inte specifika fall som ska ventilerasutan hur olika brottsliga företeelser ska kunna minimerasoch/eller försvåras. Den ekonomiska brottsligheten blir, liktjuridiken, allt mer internationell. 1996 kunde polisensunderrättelseenhet konstatera att 70 procent av all ekonomiskbrottslighet var internationell – förra året var siffran 80procent.

Både vi och advokaterna kan nog vara duktiga var och en för sig,säger Jochum Söderström. Men tillsammans kan vi skapa en dynamiksom inte funnits tidigare.

Cigarett- och spritsmuggling, utländska företag som köpersvenska för att komma över deras stinna kassor, styrelser medfiktiva medlemmar, investeringsbedrägerier, kortbedrägerier.Listan med ekonomiska brott kan göras betydligt längre.Statistiskt har dock varken Brottsförebyggande rådet ellerpolisen ännu funnit någon metod att mäta vilken sorts brott somökar mest.

Klart är emellertid att den ekonomiska brottsligheten ökar,liksom fifflarnas förslagenhet. Kriminella vet i dag att det äroerhört svårt och tidskrävande för polis, tull och åklagare att- över gränserna och med flera jurisdiktioner – bedriva enutredning. Vilket de utnyttjar.

Trustorutredningen pekar på en rad brister som, sannolikt,kommer att åtgärdas av lagstiftaren. Ett sådant exempel ärutlämningsförfarandet. När åklagaren, Bo Skarinder, ville ha debåda misstänkta i England gripna och utlämnade tvingades han gåvia svenska UD och brittiska Home Office – ett förfarande somtar orimligt mycket tid.

Krafter verkar nu för att, inom EU, snabba upp motsvarandeprocesser i framtiden.

Brottslingars framgångsrika koncept exporteras. Länge troddesvensk polis att förekomsten av fiktiva – dvs påhittademedlemmar i företags styrelser enbart var ett svenskt fenomen. Isomras avslöjade dock brittisk polis att de drabbats av sammafenomen.

Den ekonomiska brottsligheten spänner över en mycket vid skala.Allt från den svart betalade snickaren och limpan köpt viainternet, till maffialiknande syndikat som via sin verksamhetdrar in oerhört stora summor.

HUSBEHOVSFIFFELI och med att riksdagen beslutat att svenska punktskatter påolja, cigaretter och alkohol ska vara betydligt högre änomvärldens har ännu en marknad för ekonomiskt brottslighetskapats. Där finns allt från husbehovsfifflarna – som skickarbilliga cigarettlimpor till sig själv när de är på semestereller beställer alkohol via internet – till renagangsterchatteringar.

Delar av det som lite slarvigt för några år sedan kalladesStockholms krogmaffia handlar i dag med cigaretter som inte ärskattade i Sverige. Det finns misstankar om att flera mord iStockholmsområdet det senaste året har sin bakgrund i kampen ommarknadsandelar för svarta cigaretter. Men de måste ändå, sinfarlighet till trots, liknas vid småpojkar jämfört medinvesteringsbedragarna. Den formen av fiffel sköt fart på 90–talet och ökar fortfarande. Svenskar var, till en början, blanddem som oftast blev lurade. Fifflarna vet att svenskar har enövertro på att myndigheter övervakar vad som verkar vararespektabla företag och har därför, i sin naivitet, varit lättaatt lura.

NÅGOT FÄRRE BLÅSTAFinanspolisen noterar dock en nedgång av antalet bedragnasvenskar. Största förklaringen till det är att problemet börjadebehandlas i media 1997, vilket gjort att svenska investerare ärmer på sin vakt.

Sättet att bedra minner en smula om filmen Blåsningen.Välsituerade personer har kontaktats, antingen via brev ellertelefon, av en mäklare som föreslagit en affär. Tveksammapersoner har fått exklusiva broschyrer med posten och, i någrafall, har presumtiva kunder som har haft ärenden i den stad därmäklarna har ringt ifrån kunnat besöka deras kontor. De har dåfunnit en ytterst exklusiv miljö där det sett ut som om mångamänniskor arbetat på ett seriöst sätt.

Vad de inte kontrollerat är att företaget bara hyrt in sig förnågra veckor – att vad de sett har varit en fasad, en kulissvars syfte varit att lura dem och andra investerare. När debedragna gjort sina affärer har de fått clearingnotor ochkontoutdrag som vid en riktig affär. I flera fall har de ocksåkunnat följa aktiekurser på exempelvis Nasdaq-börsen. Vad deinte anat är att kurserna manipulerats.

Däremot har de i flera fall övertalats till att satsaytterligare pengar, med hänvisning till att den första affärengått bra. Vilket också en rad personer gjort och på så visblivit av med stora delar av sitt sparkapital.

Problemen har börjat när de krävt att få omsätta sinavärdepapper till kontanter. Några mäklarfirmor har varitomöjliga att nå på telefon, andra har plötsligt meddelat attkurserna – av oförklarlig anledning – rasat. Investeringen harvarit värdelös.

Det normala för sådan här brottslighet är att de har kontor iett land, bank i ett annat och genomför transaktioner via etttredje. När en kund väl gör en investering flyttas hans pengarutan tidsspillan till ett bankkonto i ett annat land, som stårunder bedragarnas kontroll. Därifrån sprids de vidare till vadsom synes vara ändlösa kedjor av bankkonton i en rad länder somär oerhört tidskrävande att spåra – om det ens går. När nätetbörjar dras åt kring en investeringsbedragare stängs kontoretöver dagen för att några dygn senare starta om – under nytt namn- i ett annat land.

Finanspolisen har en svart lista med fler än 100 namn påinternationella mäklare där kunder känt sig felaktigt behandlade.Det är en lista som ständigt uppdateras.

MILJARDOMSÄTTNINGBedrägerierna omfattar allt som det går att handla med, aktier,valuta, ädelstenar, olja, räntepapper, markområden och så vidare.De beräknas omsätta många miljarder kronor – exakta summor ärsjälvklart omöjliga att fastställa.

BDP i Portugal var ett sådant företag, varsinvesteringsbedrägerier i huvudsak gällde aktier. Denportugisiska polisen hann dock göra husrannsakan innan fifflarnaanade att de var avslöjade. Vi har hört flera svenskar somblivit lurade, säger polisinspektör Fernando Rios, som lederutredningen, till Affärsvärlden. De, liksom alla andra, ska interäkna med att få tillbaka några pengar.

Enligt polisinspektör Rios är huvudmännen identifierade som enisrael och en kanadensare. Idén till bedrägeriet föddes i Kanadaoch verksamheten expanderade över till Europa.

SPÅREN FÖRSKRÄCKERHittills har den portugisiska polisen kartlagt BDP:s verksamheti Portugal, Spanien, Irland samt Lichtenstein. Och just på enbank i Lichtenstein slutar, för närvarande, spåren efter depengar de som blivit lurade betalat.

Hittills vet vi att bedragarna kommit över drygt 20 miljonerkronor, säger Fernando Rios.

Men summan ökar varje dag.

Israelen och kanadensaren är inte gripna. Men portugisisk polisvet att de bodde i London i våras och senare flyttade tillHolland. De är efterlysta och torde så småningom fastna ipolisens nät.

Hos finanspolisen i Stockholm är man inte förvånad över att BDP–utredningen sväller, tvärt om. Investerare ser det ofta somgenant att ha blivit lurade av den här typen av bedragare.Ibland är det inte heller enbart vita pengar inblandade, vilketockså kan försvåra en polisanmälan.

Försiktighet, vaksamhet och noggranna kontroller är råden förden som inte vill bli lurad. Och ett minimikrav för att göraaffärer med utländska mäklarfirmor är att de står under kontrollav respektive lands motsvarighet till finansinspektionen. Åtal iBDP-härvan då? Ja, säger Fernando Rios. Jag har material nu somskulle kunna hålla mig sysselsatt för all framtid och mer kommerin. Men jag får ta det viktigaste och räknar med att dra ettstreck om några månader så åtalet kan komma nästa år.