FI varnar Nordea

Nordea ska också betala den högsta möjliga straffavgiften på 50 miljoner kronor medan Handelsbanken får 35 miljoner kronor i straffavgift.

Det framgår av ett pressmeddelande.

Nordea har under flera år inte följt penningtvättsreglerna. Banken har inte bedömt riskerna hos olika kundgrupper och i vissa fall inte vetat om att de har högriskkunder överhuvudtaget. Nordea har därmed inte satt in den typen av extra kontroller av dessa kunder eller deras transaktioner som reglerna kräver.

Banken har samtidigt inte gjort några grundläggande kontroller av de här kunderna eller följt upp informationen överhuvudtaget. Bankens automatiska system för att kontrollera transaktioner har dessutom varit extremt undermåligt. Bankens tillkortakommanden beskrivs som “mycket allvarligt” av Finansinspektionen.

Handelsbanken har på flera områden brutit mot penningtvättsreglerna. Banken har inte bedömt risken hos alla sina kunder. Banken har därmed inte vetat om vilka kunder som utsätter banken för högre risk än andra och har därmed inte satt in den typen av extra kontroller av dem eller deras transaktioner som reglerna kräver.

Handelsbanken har samtidigt inte gjort tillräckligt med grundläggande kontroller av kunderna och deras affärsförhållanden. Till exempel saknas det information om hur kunderna vill använda bankens tjänster och produkter i nästan alla fall som FI har granskat. Att Handelsbanken inte heller följt upp och uppdaterat informationen om kunderna och deras automatiska system för att granska transaktioner har dessutom varit bristfälligt. Bristerna beskrivs som “betydande”.

FI kommer att hålla en webbsänd pressträff i dag klockan 9.30 i Finansinspektionens lokaler.